MASAK Kimlik Tespiti Nasıl Yapılır?
Giriş
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’de mali suçları araştırmak ve önlemek amacıyla kurulan bir kamu kurumudur. MASAK, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin mali suçlarla mücadele kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirmelerini sağlamak için çeşitli düzenlemeler yapmaktadır. Bu düzenlemelerden biri de kimlik tespitidir.
MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 4)’e göre, finansal kuruluşlar ve diğer yükümlüler, iş ilişkisi tesis etmeden veya işlem yapmadan önce, müşterilerinin kimliğini tespit etmek ve doğrulamak zorundadır. Bu kimlik tespiti işlemi, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin mali suçlarla mücadele kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirmelerini sağlamak için önemli bir araçtır.
Bu makalede, MASAK kimlik tespiti nasıl yapılır konusu ele alınacaktır. Makalede, kimlik tespitinin amacı, kimlik tespitinde kullanılan belgeler, kimlik tespitinin usul ve esasları gibi konular hakkında bilgi verilecektir.
Kimlik Tespitinin Amacı
Kimlik tespitinin amacı, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin, iş ilişkisi tesis ettikleri veya işlem yaptıkları kişilerin gerçekte kim olduklarını belirlemektir. Bu belirleme, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin, mali suçlarla mücadele kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirmelerini sağlamak için gereklidir.
Kimlik tespiti, aşağıdaki mali suçların önlenmesine yardımcı olabilir:
- Terörizmin finansmanı
- Kara para aklama
- Sahtecilik
- Dolandırıcılık
Kimlik Tespitinde Kullanılan Belgeler
Kimlik tespitinde kullanılan belgeler, gerçek kişiler için nüfus cüzdanı, sürücü belgesi veya pasaporttur. Yabancı uyruklu gerçek kişiler için ise kendi ülke pasaportu veya “yabancılar için kimlik kartı” kullanılabilir.
Kimlik tespitinde kullanılan belgelerin, güncel ve geçerli olması gerekmektedir. Ayrıca, belgelerin üzerinde herhangi bir tahrifat veya eksiklik olmaması gerekmektedir.
Kimlik Tespitinin Usul ve Esasları
Kimlik tespiti, aşağıdaki usul ve esaslara göre yapılır:
- Kimlik tespiti, iş ilişkisi tesis edilmeden veya işlem yapılmadan önce tamamlanmalıdır.
- Kimlik tespiti sırasında, müşterinin kimlik belgesinin aslı veya noterce onaylanmış sureti alınmalıdır.
- Kimlik tespiti sırasında, müşterinin kimlik bilgilerinin doğruluğu kontrol edilmelidir.
Kimlik tespiti sırasında aşağıdaki hususlara dikkat edilmelidir:
- Müşterinin kimlik belgesinin fotoğrafının, müşterinin kendisiyle uyumlu olup olmadığı kontrol edilmelidir.
- Müşterinin kimlik belgesinin üzerinde bulunan bilgiler, müşteriye ait olup olmadığı kontrol edilmelidir.
- Müşterinin kimlik belgesinin geçerlilik süresi kontrol edilmelidir.
Kimlik Tespitinde Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar
Kimlik tespiti sırasında dikkat edilmesi gereken hususlar şunlardır:
- Kimlik tespiti işlemi, müşterinin mahremiyetine saygılı bir şekilde yapılmalıdır.
- Kimlik tespiti işlemi, müşterinin kimlik bilgilerinin korunması için gerekli önlemler alınarak yapılmalıdır.
Kimlik Tespitinin Sonuçları
Kimlik tespiti sonucunda, müşterinin kimliğinin tespit edildiği ve doğrulandığı anlaşılırsa, iş ilişkisi tesis edilebilir veya işlem yapılabilir. Kimlik tespiti sonucunda, müşterinin kimliğinin tespit edilemediği veya doğrulanamadığı anlaşılırsa, iş ilişkisi tesis edilemez veya işlem yapılamaz.
Sonuç
Kimlik tespiti, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin mali suçlarla mücadele kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirmeleri için önemli bir araçtır. Bu nedenle, finansal kuruluşların ve diğer yükümlülerin, kimlik tespiti işlemini doğru ve eksiksiz bir şekilde gerçekleştirmeleri gerekmektedir.
Ek Bilgiler
- MASAK, kimlik tespiti işleminin elektronik ortamda da yapılabilmesine izin vermektedir. Elektronik ortamda kimlik tespiti işlemi, uzaktan kimlik tespiti (video-identifikasyon) veya uzaktan kimlik doğrulama (online doğrulama) yöntemleriyle yapılabilir.
- Finansal kuruluşlar ve diğer yükümlüler, kimlik tespiti işlemine ilişkin kayıtları, en az beş yıl süreyle saklamakla yükümlüdür.
Kaynakça
- Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 4)